BAV

Nueva especialidad legal

Derecho Financiero, Bancario, Fintech y Corporativo

Acompañamos a fintechs, entidades financieras y empresas en sus autorizaciones, cumplimiento regulatorio, financiamientos y operaciones corporativas, con una visión integrada de derecho, finanzas e impuestos.

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Por qué ahora

Un entorno regulatorio en plena transformación

El sector financiero mexicano vive una etapa de cambio. Las autoridades han simplificado trámites para las instituciones de tecnología financiera, se discute la regulación de criptoactivos, stablecoins y finanzas abiertas, y las exigencias en prevención de lavado de dinero, ciberseguridad y protección al usuario son cada vez mayores. Al mismo tiempo, más empresas buscan financiamiento fuera de la banca tradicional u ofrecer servicios financieros a sus clientes. Operar con certeza jurídica en este entorno requiere asesoría especializada y actualizada.

Certeza regulatoria

Identificamos qué autorizaciones y obligaciones aplican a su modelo de negocio.

Operaciones bien estructuradas

Financiamientos y transacciones con documentación sólida.

Visión integral

Derecho, finanzas e impuestos coordinados en un mismo equipo.

A quién asesoramos

Nuestros clientes

Fintechs y startups

Empresas que desarrollan servicios financieros a través de tecnología: pagos, crédito digital, inversión, financiamiento colectivo y activos virtuales.

Entidades financieras

SOFOMes, uniones de crédito, sociedades financieras populares, casas de cambio y demás intermediarios financieros.

Empresas que se financian

Empresas medianas que obtienen crédito bancario, deuda privada, capital o acceden al mercado de valores.

Empresas que ofrecen servicios financieros

Corporativos y comercios que buscan ofrecer crédito, pagos o financiamiento a sus clientes y proveedores.

Nuestros servicios

Qué hacemos

Autorizaciones y licencias

Análisis del modelo de negocio y acompañamiento en solicitudes de autorización ante la CNBV y el Banco de México: instituciones de tecnología financiera, modelos novedosos (sandbox regulatorio), SOFOMes y otras entidades financieras.

Cumplimiento regulatorio

Programas de cumplimiento, prevención de lavado de dinero, protección de datos, ciberseguridad, transparencia y protección al usuario ante CNBV, Banxico y CONDUSEF. Atención a visitas de inspección y requerimientos de autoridad.

Fintech y nuevos modelos financieros

Estructuración legal de plataformas de pago, billeteras digitales, crédito digital, financiamiento colectivo, finanzas abiertas y proyectos con activos virtuales, conforme al marco regulatorio vigente.

Financiamientos bancarios y deuda privada

Negociación y documentación de créditos simples, revolventes, sindicados, deuda privada, factoraje y arrendamiento, así como el otorgamiento de garantías.

Mercado de valores

Asesoría legal en emisiones de deuda y capital, incluido el régimen de emisión simplificada para empresas medianas, bursatilizaciones y certificados bursátiles.

Conozca nuestro servicio de Capital Markets

Derecho corporativo de entidades financieras

Constitución, gobierno corporativo, cambios de control, aumentos de capital, fusiones, adquisiciones e inversión de fondos en entidades financieras y fintechs.

Conozca nuestro servicio de Gobierno Corporativo

Contratos y alianzas financieras

Contratos de servicios financieros, alianzas entre bancos, fintechs y comercios, contratos con usuarios, comisionistas y proveedores tecnológicos.

Conozca nuestro servicio de TechFin

Cómo trabajamos

Nuestro proceso

  1. 1

    Diagnóstico

    Analizamos su modelo de negocio u operación y el marco regulatorio aplicable.

  2. 2

    Estrategia legal

    Definimos la estructura, las autorizaciones y las obligaciones que correspondan.

  3. 3

    Documentación

    Preparamos solicitudes, contratos, políticas y manuales.

  4. 4

    Acompañamiento

    Atendemos la interlocución con autoridades, contrapartes e inversionistas.

  5. 5

    Seguimiento

    Mantenemos su cumplimiento al día ante los cambios regulatorios.

Nuestra diferencia

Derecho, finanzas e impuestos en un mismo equipo

Una operación financiera bien estructurada necesita más que un contrato. En BAV coordinamos la asesoría legal con nuestras áreas de Capital Markets, TechFin, Gobierno Corporativo y fiscal, para que cada decisión considere sus implicaciones regulatorias, financieras y tributarias desde el inicio.

Preguntas frecuentes

Resolvemos sus dudas

Opere con certeza jurídica

Converse con nuestro equipo sobre su modelo de negocio, su financiamiento o sus obligaciones regulatorias.

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